Lorsque des personnes décèdent, la répartition de leurs biens est idéalement déterminée par un testament clair et juridiquement contraignant. Dans le cas contraire, les biens sont placés sous le contrôle de l’État dans lequel le défunt résidait, qui détermine la meilleure façon de les répartir.
Les lois varient beaucoup d’un État à l’autre.
Le processus habituel
Les testaments sont généralement soumis à un tribunal des successions pour prouver leur validité. Il s’agit d’une procédure de routine qui n’est généralement pas onéreuse, sauf si la personne était extrêmement riche ou si les parents sont extrêmement querelleurs.
Il existe des exceptions à l’obligation d’homologation si les actifs du défunt sont inférieurs à un montant déterminé. Le montant en dollars varie considérablement d’un État à l’autre, de moins de 3 000 dollars en Alabama à moins de 150 000 dollars en Californie. Si les avoirs sont inférieurs à ces limites, la famille peut diviser les biens comme elle l’entend.
Points clés à retenir
- Dans la plupart des cas, un tribunal des successions examine la répartition des biens des personnes décédées.
- Les testaments vérifiés sont de notoriété publique et peuvent être examinés par le bureau du registre des testaments.
- Les biens d’une personne aux moyens très modestes ne doivent pas faire l’objet d’une homologation. Les lois de l’État fixent le montant exempté.
Les bénéficiaires d’un testament doivent être informés après l’acceptation du testament aux fins d’homologation. En outre, les testaments vérifiés sont automatiquement inscrits au registre public.
Si le testament est structuré de manière à éviter l’homologation, il n’y a pas d’exigences spécifiques de notification. Cela est relativement rare.
En tout état de cause, dès que le testament est prouvé valide, toute personne a le droit de le consulter au tribunal où il a été déposé, y compris, bien entendu, toute personne qui s’attend à en être bénéficiaire.
Le processus d’homologation
L’homologation est un processus juridique qui établit la validité d’un testament. Après avoir examiné le testament, le tribunal des successions recueille les biens du défunt et les distribue aux héritiers désignés dans le testament.
Les bénéficiaires doivent être informés lorsqu’un testament est soumis à l’homologation. Dans tous les cas, le testament peut être consulté par le public.
Une fois que le tribunal des successions a déclaré le testament valide, tous les bénéficiaires doivent en être informés dans un certain délai fixé par la loi de l’État.
Certains testaments sont structurés de manière à éviter la procédure de vérification. On y parvient en établissant une copropriété ou en faisant un testament payable au décès. Dans ces cas, il n’y a pas d’obligation de notification formelle, sauf si les termes du testament le prévoient expressément.
Dossier public
Les testaments homologués sont de notoriété publique, ce qui signifie que n’importe qui peut se présenter au tribunal et les consulter dans leur intégralité. Une personne qui a des raisons de croire qu’elle pourrait être incluse dans un testament peut donc examiner ce dernier.
Chaque tribunal de comté dépose les testaments vérifiés dans un département appelé le registre des testaments.
Éviter l’homologation
L’homologation n’est pas nécessaire dans toutes les circonstances. Si le défunt possède des actifs en dessous d’un certain seuil (déterminé par chaque État), l’homologation peut ne pas être nécessaire et le règlement peut être géré de manière privée.
En outre, certains types de biens ne doivent pas être soumis au tribunal des successions. Il s’agit notamment des avoirs de retraite et des comptes de retraite individuels.