La hausse fulgurante des prix de Bitcoin en 2017 a réveillé l’intérêt général pour la cryptocarte originale. Mais cette hausse n’a pas été sans conséquences. L’un des inconvénients de l’arrivée de nouveaux investisseurs sur le marché est l’augmentation du nombre d’escroqueries, de fraudes et d’histoires de petits investisseurs qui perdent leurs pièces dans des entreprises louches. Des scandales des OIC aux vols de portefeuilles et aux fraudes, les consommateurs ordinaires peuvent facilement devenir la proie de la criminalité.
On peut avoir l’impression que c’est le Far West pour les investisseurs, mais ce n’est pas forcément le cas. Si le marché comporte certainement des risques, les opportunités peuvent être irrésistibles pour certains. Toutefois, la prudence est toujours de mise et il existe des signes évidents d’escroquerie que les investisseurs peuvent rechercher. En évitant ces pièges, les utilisateurs peuvent améliorer leurs chances de réussite et protéger leurs investissements. Ce sont là quelques-unes des escroqueries les plus courantes et la manière de les éviter.
Principaux points à retenir
- Les investisseurs de Bitcoin peuvent augmenter leurs chances de succès en identifiant les escroqueries courantes, telles que les combines à la Ponzi, les fausses OIC et les échanges frauduleux.
- Une escroquerie courante, qui expose les utilisateurs de bitcoin au vol, est la vente d’un portefeuille de matériel informatique avec une phrase d’amorçage préconfigurée compromise, qui permet aux pirates de voler des fonds.
- Les bourses de bitcoin n’étant pas réglementées, les bourses frauduleuses peuvent piéger les investisseurs en leur promettant des prix irréalistes et de fortes réductions à l’utilisation.
- Les sites web présentant de faux ICO demandent aux utilisateurs de déposer des fonds dans un portefeuille compromis par l’intermédiaire de leur site, ce qui entraîne le vol de fonds.
Vol de porte-monnaie électronique
Pour les utilisateurs soucieux de leur sécurité et de leur vie privée, un porte-matériel – un dispositif physique qui stocke leurs clés privées – est une option de plus en plus populaire. Généralement aussi petits que des clés USB en porte-clés, ces portefeuilles offrent un moyen hors ligne d’aider les investisseurs en cryptologie à protéger encore plus leurs bitcoins. Cependant, certains rapports indiquent que certains d’entre eux présentent des vulnérabilités intégrées qui les ouvrent aux pirates informatiques qui pourraient facilement voler tous les avoirs d’un utilisateur.
Mais ce n’est pas le seul problème. Selon Ofir Beigel, le propriétaire de 99Bitcoins.com :
Une des arnaques consiste à vendre des porte-matériels aux utilisateurs avec une phrase d’amorce « préconfigurée » cachée sous une carte à gratter. Le nouvel utilisateur est invité à gratter la carte… et à configurer le portefeuille avec la graine compromise.
Cela crée une porte dérobée qui permet aux pirates de drainer des fonds une fois le portefeuille activé. Ces escroqueries sont de plus en plus courantes, mais elles peuvent facilement être évitées en n’acceptant que les portefeuilles provenant de sources fiables.
Escroqueries aux échanges
Malgré leur nature décentralisée, la plupart des cryptocurrences sont encore achetées et vendues dans des bourses. Si cela permet de trouver plus facilement les pièces souhaitées par les investisseurs, il n’existe toujours pas d’organisme de réglementation pour superviser ces bourses dans de nombreux pays. Ainsi, de nombreux investisseurs se retrouvent sans le sou lorsque les bourses auxquelles ils ont souscrit se révèlent être des pièges. En décembre 2017, plusieurs bourses sud-coréennes ont été exposées, ce qui a conduit les autorités du pays à promettre une réglementation plus stricte.
Ces escroqueries ne sont pas difficiles à repérer mais peuvent être coûteuses si elles ne sont pas évitées. L’un des principaux signaux d’alarme est la promesse de prix irréalistes. Les bourses qui promettent de fortes réductions sur les bitcoins utilisent cette stratégie pour attirer des victimes sans méfiance.
De plus, les utilisateurs peuvent vérifier les URL des bourses. Les adresses web doivent toujours commencer par HTTPS, signe que le trafic est crypté. Visiter des sites web non sécurisés est une mauvaise idée, mais des investisseurs vigilants peuvent éviter de perdre des milliers de personnes en recherchant les bons signes.
Faux ICO
L’un des meilleurs résultats du boom des cryptocurrences a été l’augmentation de l’offre initiale de pièces de monnaie comme moyen pour les entreprises de lever des capitaux. Avec des milliers de nouvelles entreprises basées sur la chaîne de production qui entrent sur le marché avec des idées uniques et des projets passionnants, les utilisateurs peuvent désormais soutenir facilement leurs entreprises préférées. Cependant, cette explosion massive des opportunités d’ICO a inévitablement soulevé le spectre de la fraude.
Les arnaqueurs peuvent séparer les investisseurs de leur bitcoin de plusieurs façons. L’une des méthodes les plus populaires consiste à créer de faux sites web qui ressemblent à des ICO et à demander aux utilisateurs de déposer des pièces dans un portefeuille compromis. D’autres fois, ce sont les ICO qui sont en faute.
Centra Tech, par exemple, une chaîne de magasins soutenue par plusieurs célébrités, a été poursuivie en justice aux États-Unis. L’entreprise est accusée de présenter de faux membres de l’équipe, d’induire les investisseurs en erreur et de mentir sur ses produits. La meilleure façon d’éviter ces escroqueries est de mener une recherche approfondie qui consiste à examiner le livre blanc, l’équipe à l’origine de l’entreprise, les principaux membres du conseil d’administration et les investisseurs. Avant d’investir, il est essentiel d’en apprendre le plus possible sur l’entreprise pour éviter toute mauvaise surprise.
Les projets d’exploitation minière dans les nuages
L’exploitation minière est le seul moyen d’extraire de nouvelles bitcoins sans les acheter ou les échanger, mais elle est devenue une activité incroyablement gourmande en ressources. En raison de la manière unique dont les nouvelles pièces sont extraites, il faut une puissance de traitement et une électricité considérables, et donc de l’argent, pour extraire une pièce. Cependant, de nombreuses entreprises offrent désormais aux utilisateurs réguliers la possibilité de louer un espace serveur pour extraire les pièces à un prix déterminé.
Certaines sociétés proposent des « contrats à vie » qui maintiennent les coûts au même niveau et offrent soi-disant des rendements exceptionnels. Cependant, à mesure que la difficulté de l’exploitation minière augmente, le même investissement rapportera à chaque fois des montants plus faibles. De plus, certaines entreprises font des déclarations audacieuses concernant leurs rendements sans être transparentes sur les coûts réels et les rendements décroissants. D’autres pratiquent des combines à la Ponzi qui peuvent entraîner des pertes massives. Il est essentiel d’examiner les opportunités et de comprendre les risques et les coûts associés à l’exploitation minière avant d’investir.
Marketing à plusieurs niveaux
Même dans les sphères numériques, de nombreux schémas de commercialisation à plusieurs niveaux ont vu le jour, offrant aux investisseurs naïfs d’excellentes « opportunités » pour des sommes de plus en plus importantes de bitcoins. Les MLM, comme on les appelle, sont basés sur l’offre de rendements rapides, mais impliquent de prendre plus d’argent pour la promesse de profits encore plus élevés.
Une grande entreprise qui a été démasquée à plusieurs reprises est OneCoin, dont les propriétaires ont été impliqués dans plusieurs autres opérations douteuses. La société offrait aux investisseurs des gains massifs, ainsi que des produits de luxe et des avantages pour payer plus.
Cependant, il y a peu d’informations sur la société en dehors de son site, et les utilisateurs ont laissé des critiques cinglantes en ligne. Il est important de faire attention aux petits caractères d’une entreprise et de s’assurer que ses affirmations sont réalistes et réelles. En évitant ces escroqueries à un stade précoce, on peut protéger le portefeuille des investisseurs.
Avec l’engouement actuel, il est indispensable d’être vigilant et de faire preuve de diligence raisonnable avant d’investir dans des bitcoins. Le marché montre également des signes de maturité, ce qui se traduit par une meilleure transparence et des règles plus claires. Quoi qu’il en soit, la première étape d’un investisseur avisé doit toujours être une recherche minutieuse pour s’assurer que ses investissements sont gagnants.