Procuration : Quand vous en avez besoin

Une procuration est un document juridique dans lequel le mandant (vous) désigne une autre personne (appelée agent ou mandataire) pour agir en votre nom. Le document autorise le mandataire à prendre un ensemble de décisions limité ou plus large. Le terme « procuration » peut également désigner la personne désignée pour agir de cette manière.

Points clés à retenir

  • Une procuration est un document juridique qui donne à une personne, appelée agent ou mandataire, le pouvoir d’agir au nom de quelqu’un d’autre, appelé mandant.
  • L’agent peut avoir un pouvoir étendu ou limité pour prendre des décisions juridiques concernant les biens, les finances ou les soins de santé du mandant, selon les termes de la procuration.
  • Les types de procurations comprennent la procuration conventionnelle, également appelée procuration limitée, la procuration durable, qui dure toute la vie sauf si vous l’annulez, la procuration printanière, qui n’entre en jeu que pour des événements spécifiques, et la procuration médicale, également appelée procuration durable pour les soins de santé.

Comment fonctionne une procuration

Certaines circonstances peuvent déclencher le désir d’une procuration pour une personne de plus de 18 ans. Par exemple, un militaire peut créer une procuration avant d’être déployé à l’étranger afin qu’une autre personne puisse agir en son nom en cas d’incapacité.

Mais l’incapacité n’est pas la seule raison pour laquelle quelqu’un pourrait avoir besoin d’un plan d’action. Les travailleurs expatriés et leurs familles doivent établir un plan d’action pour leurs affaires en Amérique tout en effectuant leur travail à l’étranger. Les jeunes gens qui voyagent beaucoup peuvent créer un POA pour que quelqu’un puisse s’occuper de leurs affaires en leur absence, surtout s’ils n’ont pas de conjoint pour le faire. Cependant, les POA sont le plus souvent établis lorsqu’une personne est âgée ou si elle est confrontée à une crise de santé grave et à long terme.

Si vous êtes titulaire d’un permis de conduire et que vous ne pouvez plus agir en votre nom en raison d’une incapacité mentale ou physique, votre agent ou votre avocat peut être appelé à prendre des décisions financières pour assurer votre bien-être et vos soins. Par exemple, il peut être amené à payer des factures, à vendre des biens pour payer des frais médicaux et à prendre des mesures pour que Medicaid planifie pour vous.

D’autres tâches importantes qu’un POA peut autoriser une personne à effectuer sont les transactions bancaires, les décisions immobilières, le traitement des prestations gouvernementales ou de retraite, et la facturation des soins de santé.

Comment obtenir une procuration (POA)

La première chose à faire si vous souhaitez obtenir une procuration est de choisir une personne de confiance pour s’occuper de vos affaires si et quand vous ne pouvez pas le faire. Ensuite, vous devez décider ce que le mandataire peut faire en votre nom et dans quelles circonstances. Par exemple, vous pouvez établir une procuration qui n’intervient que lorsque vous n’êtes plus capable de gérer vos affaires vous-même – ou une procuration qui entre en vigueur immédiatement afin que votre agent puisse agir en votre nom en votre absence.

Certaines procurations sont limitées. Par exemple, la procuration peut simplement habiliter quelqu’un à vous représenter lors d’une clôture immobilière dans une autre ville. Notez également que même lorsqu’un mandat général ne contient pas ce genre de limitation, il ne fonctionne généralement que lorsque la personne qui transmet le pouvoir, appelée « le mandant », a la pleine capacité.

Si vous possédez des biens qui sont uniquement à votre nom, votre conjoint devra obtenir une procuration pour prendre des mesures juridiques ou financières liées à ces biens (comme leur vente).

Tout le monde peut créer un POA. L’un des moyens consiste à trouver en ligne un modèle qui satisfait aux exigences de l’État dans lequel vous vivez, et à l’exécuter conformément aux directives de votre État (il peut être nécessaire de le faire authentifier par un notaire et d’exiger des témoins).

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Les POA diffèrent en fonction du moment où vous souhaitez que l’autorité commence et se termine, du degré de responsabilité que vous souhaitez donner à votre agent et des lois de l’État où vous vivez. Il n’existe pas de PA uniforme commun à tous les États. Les États ont des exigences différentes pour l’établissement d’une procuration. La loi de la Pennsylvanie, par exemple, part du principe juridique qu’une procuration est durable. 

Le recours à un avocat pour l’élaboration du plan d’action permettra de s’assurer qu’il est conforme aux exigences de l’État. Étant donné que l’on peut se demander si un mandataire doit l’invoquer auprès d’une banque ou d’une société de services financiers, vous devez demander à un avocat s’il a déjà rédigé de tels pouvoirs. Vous souhaitez choisir une personne qui connaît non seulement les exigences de l’État, mais aussi les questions qui peuvent se poser lorsqu’un pouvoir est invoqué. Ainsi, le mandataire pourra utiliser un langage qui fera apparaître clairement toute l’étendue des responsabilités que vous souhaitez transmettre.

Pour établir un PA juridiquement contraignant, le mandant doit avoir une capacité mentale suffisante au moment de l’établissement du document. Cela signifie qu’il doit comprendre pleinement la nature et l’effet du document. Cela signifie également que si vous avez un parent malade qui est déjà frappé d’incapacité, vous ne pourrez pas obtenir de procuration pour agir en son nom.

Le POA peut être annulé ou révoqué à tout moment simplement en détruisant le document original et en préparant un nouveau document, ou en préparant un document de révocation officiel informant toutes les personnes concernées que le POA n’est plus un instrument valable.

Que se passe-t-il si vous n’avez pas de procuration (POA)

Les PPA ne sont pas seulement rassurants ; ils peuvent devenir les instruments qui protègent vos intérêts financiers et immobiliers, votre santé, et même votre façon de mourir. Si vous êtes frappé d’incapacité et qu’aucun PA n’a été désigné pour prendre le volant, votre famille sera probablement obligée de subir des retards coûteux et longs.

Les directeurs d’école doivent mettre en place des PPA pour eux-mêmes. Une famille ne peut pas « obtenir » un PPA lorsqu’elle se rend soudain compte qu’un parent âgé n’est plus en mesure de gérer ses affaires. Dans cette situation, un tribunal devrait nommer un tuteur ou un conservateur, et ni l’individu ni sa famille n’auraient de contrôle sur la personne nommée. Dans certains États, le tuteur est tenu de déposer une caution et de faire un inventaire et une comptabilité détaillés des biens de la personne concernée. Toute l’affaire est plus compliquée, plus coûteuse et plus publique – lorsqu’il n’existe pas encore de mandat d’arrêt.

Quatre types de POA

Il existe plusieurs types de POA, ainsi que divers degrés de responsabilité que vous pouvez déléguer.

POA conventionnel

Cela commence dès sa signature et se poursuit jusqu’à ce que vous deveniez mentalement incapable de prendre des décisions cohérentes. Il est important de préciser les pouvoirs que vous donnez à votre agent. Il peut s’agir de quelque chose de très précis, comme donner à votre mandataire le pouvoir de signer un acte de vente de votre maison pendant que vous êtes en voyage autour du monde.

C’est ce qu’on appelle une « procuration limitée » et elle peut être assez courante dans la vie de tous les jours. Une utilisation courante de cette procuration est ce que l’on appelle la gestion discrétionnaire de l’argent, ou ce qui donne aux gestionnaires de fonds le pouvoir d’acheter et de vendre des investissements au nom de leur client sur la base de leurs propres décisions et non de celles de leur client. Vous pouvez aussi spécifier un éventail de pouvoirs beaucoup plus large, comme l’accès à vos comptes bancaires (ce que l’on appelle une « procuration générale »).

Programme d’action durable

Un contrat d’achat d’électricité durable commence dès sa signature mais reste en vigueur toute la vie, à moins que vous n’en preniez l’initiative. Les mots du document doivent préciser que le pouvoir de votre agent doit rester en vigueur même si vous devenez inapte. Les contrats d’agence durables sont populaires parce que l’agent peut gérer les affaires facilement et à peu de frais.

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Le POA de printemps

Ce plan d’action n’entre en vigueur que lorsqu’un événement spécifique se produit – votre incapacité, par exemple. Une procuration de printemps doit être très soigneusement rédigée pour éviter tout problème d’identification précise du moment où l’événement déclencheur s’est produit.

POA médical

Une procuration médicale, ou procuration durable pour les décisions en matière de soins de santé, ou procuration pour les soins de santé, est à la fois une procuration durable et une procuration de printemps. L’aspect « ressort » signifie que la procuration ne prend effet que si des conditions spécifiques sont réunies. Tant que le mandant est conscient et sain de corps et d’esprit, la procuration médicale ne sera pas déclenchée. Certains plans d’action médicaux sont rédigés de manière à prendre fin lorsque le mandant se remet de son état d’incapacité. Vous pouvez avoir différents contrats de mission pour différentes situations et désigner différents agents pour les tenir.

Un testament n’est pas un mandat

N’attendez pas de votre testament qu’il se substitue à une procuration. Un testament désigne la répartition de vos biens après votre décès, tandis qu’une procuration est liée aux décisions prises de votre vivant.

Toutefois, vous pouvez avoir un testament de vie en plus d’un P.A. de soins de santé. Un testament de vie traite généralement de questions et de souhaits spécifiques liés à un traitement médical si vous êtes en phase terminale, ou liés au décès (comme la mesure dans laquelle les mesures de sauvetage doivent être utilisées).

Cependant, un testament de vie ne traite pas toujours d’autres questions médicales importantes, telles que le refus de la dialyse ou d’une transfusion sanguine. C’est le genre de préoccupations qui peuvent être directement exprimées dans une procuration durable pour les décisions en matière de soins de santé.

Qui devrait être votre avocat de fait ?

La personne que vous choisissez comme agent doit être quelqu’un en qui vous avez confiance sans hésitation. Selon la formulation de votre mandat, la personne que vous choisissez aura accès à votre santé, votre domicile, vos affaires professionnelles, vos biens personnels et vos comptes financiers et pourra prendre des décisions à leur sujet.

Il est utile de contacter chaque institution avec laquelle vous faites affaire pour être certain que l’autorité de votre POA sera honorée. Certaines banques et institutions financières ont leurs propres formulaires à remplir.

Vous pouvez nommer plusieurs personnes pour agir en tant qu’agent et leur demander de travailler ensemble. Toutefois, n’oubliez pas qu’elles n’ont pas toujours la même vision de ce qui doit être fait. Vous devez également désigner un agent successeur, au cas où l’agent que vous avez choisi à l’origine ne pourrait pas exercer cette fonction lorsque le besoin s’en fait sentir.

La signature d’un POA ne vous prive pas du contrôle de vos affaires personnelles. Il s’agit d’un document de circonstance qui ne devient un instrument puissant que lorsqu’il est nécessaire.

En choisissant quelqu’un pour détenir votre procuration et en précisant qu’elle fonctionnera même si vous perdez votre capacité, vous vous assurez d’avoir un plan en place pour administrer vos affaires financières et personnelles si jamais vous n’êtes pas en mesure de le faire.

Cela vous donne plus de contrôle sur la façon dont ce processus sera traité si jamais le besoin s’en fait sentir. Si vous déménagez dans un autre État, votre procuration devrait rester valable ; toutefois, l’American Bar Association vous recommande d’utiliser ce déménagement pour mettre à jour votre procuration. La procuration expire à votre décès.

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