Sociétés de gestion de patrimoine : Les plus grandes et les meilleures

Si vous cherchez un conseiller en investissement enregistré (RIA) mais ne savez pas par où commencer, ne cherchez pas plus loin. Le Wall Street Journal publie chaque année une liste des 40 principales sociétés de gestion de patrimoine. Ce classement est établi sur la base des actifs sous gestion de clients privés américains à valeur nette élevée (AUM) dans des comptes d’une valeur supérieure à 5 millions de dollars.

Points clés à retenir

  • Les personnes fortunées recherchent souvent un professionnel pour gérer leur argent.
  • Si la taille n’est pas tout, une somme importante d’actifs sous gestion est un signe que l’entreprise attire une clientèle aisée.
  • Les classements présentés ici reflètent les dix premières sociétés de gestion d’investissement en termes d’actifs et de revenu net.

1. Banque d’Amérique

La division Global Wealth & Investment Management de la Bank of America Corp. est la première sur la liste avec 1,35 trillion de dollars d’actifs sous gestion. L’une des raisons pour lesquelles Bank of America est si bien classée est qu’elle a acquis Merrill Lynch au lendemain de la crise financière de 2008.

La division Global Wealth & Investment Management se concentre sur deux types de clients : les personnes disposant de plus de 250 000 dollars d’actifs à investir et les particuliers fortunés pour lesquels Bank of America peut fournir des solutions complètes de gestion de patrimoine.

Elle compte plus de 20 000 gestionnaires de fortune dans 750 succursales. En 2018, la division Global Wealth & Investment Management de la Bank of America a enregistré un revenu net de 4,1 milliards de dollars, soit une hausse de 33 % par rapport à l’année précédente.

La division Global Wealth & Investment Management de la Bank of America a absorbé Merrill Lynch pendant la crise financière de 2008-2009.

2. Morgan Stanley

Morgan Stanley Wealth Management se classe deuxième sur la liste avec 1,26 trillion de dollars d’actifs sous gestion. Elle compte plus de 15 600 gestionnaires de fortune dans près de 600 succursales.

En 2018, les recettes nettes ont augmenté de 6 % par rapport à 2017, pour atteindre 40,1 milliards de dollars. Les revenus de la gestion d’actifs et les revenus d’intérêts nets ont tous deux augmenté, ce qui explique en partie la croissance de l’entreprise. Son revenu net s’est élevé à 8,9 milliards de dollars en 2018, soit une augmentation de 44 % par rapport à l’année précédente.

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3. J.P. Morgan

J.P. Morgan Private Bank, qui fait maintenant partie de JPMorgan Chase & Co, est la troisième plus grande société de gestion de patrimoine avec 774 milliards de dollars d’actifs sous gestion. Sa division de gestion de patrimoine compte 1 300 gestionnaires de patrimoine répartis dans seulement 48 succursales. En 2018, les actifs de J.P. Morgan Private Bank représentaient 28 % de ses actifs sous gestion totaux.

4. Wells Fargo

Juste derrière UBS se trouve Wells Fargo & Company avec 604 milliards de dollars d’actifs sous gestion. L’entreprise compte près de 15 000 gestionnaires de fortune dans 1 468 succursales.

En 2018, ses recettes totales s’élevaient à 86,4 milliards de dollars, soit une baisse d’environ 2 % par rapport à l’année précédente. Cependant, le revenu net a augmenté de 1 % pour atteindre 22,4 milliards de dollars pour la même période.

5. UBS

UBS Wealth Management est à la cinquième place du classement des 40 meilleures sociétés de gestion de patrimoine du Wall Street Journal, avec 601 milliards de dollars d’actifs sous gestion. Elle compte 7 100 gestionnaires de fortune dans 208 succursales aux États-Unis.

Comme UBS n’est pas une société américaine, elle dépose un 20-F au lieu d’un 10-K. Selon ce rapport, pour l’exercice 2018, UBS a enregistré un bénéfice d’exploitation de 30,2 milliards de dollars, soit une augmentation de 2 % par rapport à l’année précédente.

6. Charles Schwab

Avec 421 milliards de dollars d’actifs sous gestion, Charles Schwab se classe sixième sur la liste. La société emploie 2 000 gestionnaires de fortune et possède 345 succursales aux États-Unis.

Dans la structure actuelle de Charles Schwab, la gestion de patrimoine relève des services aux investisseurs. En 2018, les revenus nets des services aux investisseurs ont augmenté de 18 % par rapport à l’année précédente. Cette croissance est en grande partie due à l’augmentation des frais de gestion et d’administration des actifs.

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7. Groupe d’avant-garde

En sixième position se trouve The Vanguard Group avec 406 milliards de dollars d’actifs sous gestion.

Sur cette liste, Vanguard se distingue de ses concurrents par le fait qu’elle appartient à ses clients plutôt qu’à des sociétés cotées en bourse ou privées. De ce fait, Vanguard peut se concentrer davantage sur ses clients tout en leur offrant une pléthore d’opportunités d’investissement telles que des fonds communs de placement à faible coût, des ETF, des conseils et d’autres services connexes.

8. Fidélité

Fidelity Investments se classe huitième sur cette liste, avec 400 milliards de dollars d’actifs sous gestion. Elle compte environ 2 400 gestionnaires de fortune dans près de 200 bureaux.

La fidélité comporte deux types de services patrimoniaux : La gestion de patrimoine, qui nécessite un investissement minimum de 250 000 $, et la gestion de patrimoine privé, qui nécessite un investissement minimum de 2 millions de dollars.

9. Goldman Sachs

Le groupe Goldman Sachs, Inc. est le huitième plus grand fonds de gestion de patrimoine avec 300 milliards de dollars d’actifs sous gestion. Il compte 500 gestionnaires de fortune opérant dans 13 succursales.

Goldman Sachs exige un minimum de 10 millions de dollars sur les comptes.

Comme Charles Schwab, Goldman Sachs présente ses services de conseil en gestion de patrimoine sous un segment global : Gestion des investissements. En 2018, Goldman Sachs a déclaré des revenus nets de 7 milliards de dollars pour ce segment, ce qui représente une augmentation de 11 % par rapport à l’année précédente.

10. Northern Trust

Le Northern Trust complète le top 10 avec 260 milliards de dollars d’actifs sous gestion. Elle compte 680 gestionnaires de fortune dans 62 succursales.

L’entreprise s’adresse aux personnes très fortunées. En 2018, les revenus de Northern Trust ont atteint 5,96 milliards de dollars, soit une augmentation de 11 % par rapport à l’année précédente.

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