Fidelity Investments lance une nouvelle gamme de fonds communs de placement à ratio de frais zéro pour les investisseurs individuels. Connus sous le nom de Fidelity ZERO Index Funds, la société affirme qu’il s’agit des tout premiers fonds auto-indexés à ratio de dépenses zéro pour les investisseurs individuels sur le marché, selon un communiqué de presse de la société.
Cette entreprise de 7 000 milliards de dollars est l’un des plus grands fournisseurs de fonds communs de placement indiciels. Kathleen Murphy, présidente de Fidelity, a décrit cette initiative comme « une réécriture des règles d’investissement pour offrir la valeur inégalée et les options d’investissement simples dont les individus ont besoin et qu’ils méritent », selon l’annonce.
Les fonds Select Fidelity n’exigeront aucun minimum pour que les clients puissent ouvrir des comptes, aucun frais de compte et aucun frais pour les mouvements d’argent nationaux. Pour les fonds communs de placement de détail et de conseil de Fidelity et les 529 plans, il n’y aura également aucun minimum d’investissement. Enfin, la société indique qu’elle réduit et simplifie considérablement la tarification des fonds communs de placement indiciels Fidelity existants.
Les premiers fonds communs de placement autogérés à ratio de frais nul commercialisés pour les investisseurs individuels sont le Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX) et le Fidelity ZERO International Index Fund (FZILX) de la société. Les fonds sont disponibles à partir du 3 août 2018. (Voir aussi : Faites attention au ratio de dépenses de votre fonds).
« Bénéfices pour les investisseurs de tous âges »
La décision de Fidelity pourrait être un effort pour courtiser la base d’investisseurs du millénaire, qui jusqu’à présent a été réticente à participer aux investissements traditionnels au même degré que les générations plus anciennes. M. Murphy explique que la société « trace une nouvelle voie dans le domaine de l’investissement indiciel qui profite aux investisseurs de tous âges – des millénaires aux baby-boomers – et à tous les niveaux de richesse et à toutes les étapes de leur vie ». Elle poursuit en disant que « l’accent mis sans relâche par Fidelity sur l’amélioration de la valeur que nous offrons aux investisseurs, combiné à nos plateformes primées et à nos services de planification et de conseil financier à large échelle, démontre l’avantage évident d’investir avec Fidelity ». (Pour en savoir plus, voir : Les millénaristes n’investissent pas, mais ils devraient le faire).
La décision de Fidelity de supprimer les minimums sur les comptes, les frais et les commissions sur les mouvements d’argent vise également à attirer les investisseurs qui pourraient autrement être effrayés par des règles et des systèmes compliqués. Les investisseurs qui détiennent ces comptes ne seront plus soumis à des frais pour les virements bancaires nationaux, les oppositions aux chèques, le maintien d’un solde peu élevé et les chèques retournés. Les changements apportés à cette politique sont entrés en vigueur le 1er août 2018.
Fidelity suggère qu’elle « fournira aux investisseurs la catégorie d’actions la moins chère possible, garantissant que chaque investisseur, quel que soit son montant, bénéficiera des frais les plus bas possibles ». Dans l’ensemble, la dépense annuelle moyenne pondérée en fonction des actifs pour l’ensemble de la gamme de fonds indiciels d’actions et d’obligations de la société diminuera de 35 % à la suite du changement de politique. (Pour plus d’informations, consultez le site : Coûts et dépenses des fonds).