Les 8 meilleurs fonds pour les revenus de dividendes réguliers

Le réinvestissement, dans lequel les revenus intermédiaires générés sont réinvestis dans l’investissement, est connu pour augmenter les rendements à long terme. Toutefois, certains investisseurs peuvent souhaiter recevoir de petites parts de revenus réguliers à intervalles réguliers, pour répondre à leurs besoins spécifiques. Les paiements périodiques de coupons d’obligations et les dividendes réguliers d’actions et de fonds communs de placement offrent ces options nécessaires de revenu régulier provenant d’investissements.

Cet article traite des meilleurs fonds communs de placement de dividendes, connus pour verser régulièrement des dividendes, ce qui aide l’investisseur à obtenir des versements périodiques.

Comment les fonds communs de placement versent-ils des dividendes ?

Les fonds communs de placement investissent dans des actions, qui rapportent des dividendes. Les dividendes de ces actions constitutives sont ensuite perçus à des moments différents. Les fonds qui suivent un plan de réinvestissement des dividendes, par exemple, réinvestissent le montant des dividendes reçus dans les actions. D’autres fonds suivent le plan de paiement des dividendes en continuant à regrouper les revenus des dividendes sur une période mensuelle, trimestrielle ou parfois semestrielle, puis en effectuant un paiement périodique des dividendes aux titulaires de comptes.

Un fonds verse des revenus après déduction des dépenses. Si un fonds obtient un rendement régulier des actions constitutives qui versent des dividendes, ces dépenses peuvent être couvertes entièrement ou partiellement par les revenus de dividendes. Selon la législation locale, les revenus de dividendes peuvent être exonérés d’impôts, ce qui renforce les avantages pour les investisseurs.

Les investisseurs doivent également noter que les entreprises ne sont pas obligées de verser des dividendes sur leurs actions. Les investisseurs à la recherche de revenus de dividendes peuvent trouver que les fonds communs de placement versant des dividendes sont plus intéressants que les actions individuelles, car ces dernières regroupent les revenus de dividendes disponibles de plusieurs actions.

Points clés à retenir

  • De nombreux fonds communs de placement offrent des dividendes globaux provenant de plusieurs actions qui sont soit réinvestis, soit versés aux titulaires de comptes.
  • Les fonds de dividendes sont versés après déduction des frais, ce qui signifie que les meilleurs fonds de dividendes doivent avoir un faible ratio de dépenses et un rendement élevé.

Principaux fonds communs de placement de dividendes

Voici les meilleurs fonds communs de placement qui versent des dividendes élevés. Pour évaluer la performance d’un fonds en matière de dividendes, il est utile de comparer le rendement du fonds commun de placement au rendement de l’indice de référence S&P 500. Les valeurs de rendement des fonds sur douze mois (TTM) sont incluses pour chaque fonds mentionné ci-dessous.

1. Vanguard High Dividend Yield Index Fund (VHDYX)

VHDYX est un fonds indiciel qui tente de reproduire la performance de l’indice FTSE High Dividend Yield. Cet indice contient des actions de sociétés qui versent généralement des dividendes plus élevés que prévu ou plus élevés que la moyenne. Étant un fonds indiciel, VHDYX reproduit les composantes des actions de référence dans la même proportion. Depuis sa création, ce fonds a toujours versé des dividendes trimestriels. Étant un fonds indiciel, il a l’un des plus faibles ratios de dépenses de 0,14 % et le plus récent rendement du fonds de 2,92 % ttm. Il peut être un fonds à faible coût parfait pour toute personne à la recherche d’un revenu de dividendes supérieur à la moyenne.

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2. Vanguard Dividend Appreciation Index Fund (VDAIX)

Le VDAIX est un fonds indiciel qui tente de reproduire la performance de l’indice de référence NASDAQ US Dividend Achievers Select Index. Cet indice unique est composé d’actions qui ont augmenté les dividendes versés au fil du temps. Étant un fonds indiciel, le VDAIX reproduit les composantes des actions de référence dans la même proportion. Ce fonds a toujours versé des dividendes trimestriels depuis sa création. En tant que fonds indiciel, il a l’un des ratios de dépenses les plus bas, soit 0,14 %, et le rendement du fonds est de 1,84 % ttm.

3. Columbia Dividend Opportunity Fund (INUTX)

INUTX offre un portefeuille diversifié de participations qui comprend des actions ordinaires, des actions privilégiées, des produits dérivés et des instruments structurés, tant pour les titres américains que pour les titres étrangers de diverses sociétés dont le marché est captif. Les principaux critères de sélection des titres sont le paiement des dividendes. Le ratio de dépenses est de 1,03% et le rendement des dividendes de 3,19% ttm. Elle verse des dividendes réguliers chaque trimestre.

4. Vanguard Dividend Growth Fund (VDIGX)

Ce fonds investit principalement dans un portefeuille diversifié de sociétés américaines et mondiales à grande (et parfois moyenne) capitalisation, qui sont sous-évaluées par rapport au marché et qui ont le potentiel de verser régulièrement des dividendes. La recherche du fonds tente d’identifier les sociétés qui ont un potentiel de croissance des bénéfices élevé, entraînant une augmentation des revenus, ainsi que la volonté de la direction de la société d’augmenter les versements de dividendes. Il a un rendement de 2,25 % ttm. Avec un ratio de dépenses de 0,22 %, ce fonds verse des dividendes semestriels.

5. T. Rowe Price Dividend Growth Fund (PRDGX)

Partant du principe que l’augmentation des dividendes sur une période donnée est un indicateur positif de la santé financière et de la croissance d’une entreprise, PRDGX cherche à investir dans des actions de grande à moyenne capitalisation, dont la croissance des bénéfices et des dividendes est supérieure à la moyenne. Elle investit dans des sociétés américaines et mondiales dans des secteurs industriels diversifiés, bien que la part de ces dernières reste généralement à un chiffre. Bien que le rendement actuel de 1,23% ttm soit peut-être inférieur au rendement de 2% de l’indice S&P 500, ce fonds offre un bon mélange de croissance et de revenu de dividendes. Étant un fonds géré activement, il a un ratio de dépenses de 0,64 % et a maintenu un historique constant de paiement de dividendes trimestriels.

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6. Federated Strategic Value Dividend Fund (SVAAX)

Vous n’êtes pas satisfait des dividendes trimestriels et souhaitez des versements plus fréquents ? SVAAX vous propose des dividendes mensuels. Investissant dans des actions américaines et étrangères de grande et moyenne capitalisation et dans des American Depositary Receipts (ADR), ce fonds sélectionne des sociétés qui présentent un fort potentiel de croissance pour le versement futur de dividendes et des caractéristiques de valeur axées sur les dividendes. Il a un ratio de dépenses de 1,06 % et un rendement de 3,65 % ttm.

7. Vanguard Equity Income Fund (VEIRX)

Ce fonds se concentre sur les sociétés américaines de grande et moyenne capitalisation qui sont des sociétés à croissance lente mais à haut rendement. Le fonds tente de sélectionner des sociétés sous-évaluées qui versent des dividendes supérieurs à la moyenne. Ce fonds verse régulièrement des dividendes trimestriels. Il est intéressant de noter que ce fonds a l’habitude de verser des dividendes plus élevés, en particulier au mois de décembre (bien que sporadiquement), comme le montre l’historique des versements de dividendes. Il a un ratio de dépenses de 0,18 % et un rendement du fonds de 3,48 % ttm.

8. Neuberger Berman Equity Income Fund (NBHAX)

Ce fonds investit dans des actions à dividendes élevés qui comprennent des actions ordinaires, des REIT, des actions privilégiées convertibles, des titres convertibles et des instruments dérivés comme les options d’achat et de vente, dans le but de générer un rendement courant supérieur au rendement moyen de l’indice de référence S&P 500. Il a un rendement de dividende de 2,23% ttm. Il verse des dividendes trimestriels et a un ratio de dépenses de 1,06 %.

Le versement régulier de dividendes prélève essentiellement de l’argent sur le fonds de roulement de l’entreprise. Au lieu de cela, l’entreprise peut avoir généré des rendements plus élevés en réinvestissant l’argent des dividendes dans son activité, ce qui entraîne l’appréciation des cours des actions. En outre, le paiement de dividendes a également des effets positifs sur la capitalisation boursière. Les investisseurs à la recherche d’un revenu de dividendes régulier doivent garder ces limites et ces effets à l’esprit, avant d’investir dans des fonds communs de placement à dividendes élevés.

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