Questions à poser à votre avocat spécialisé en planification successorale

La planification successorale peut être difficile à envisager. Dans l’ensemble, elle oblige les individus à envisager les questions fiscales qui se poseront de leur vivant et après leur propre décès. Il est donc extrêmement important de s’assurer que les actifs sont gérés avec prudence et que les membres de la prochaine génération de la famille recevront des héritages, sans incident.

Bien que tout avocat puisse rédiger un simple testament pour des situations simples, comme la désignation du bénéficiaire de son 401(k), des avocats expérimentés en matière de trusts et d’états peuvent aider à naviguer dans des situations plus compliquées impliquant plusieurs trusts et plusieurs héritiers. 

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Lorsque vous établissez un plan de succession, vous pouvez avoir diverses préoccupations, notamment les suivantes :

  • Maintenir une administration ordonnée des biens de votre vivant
  • Gérer le patrimoine de son vivant avec souplesse
  • Révision des successions impliquant des locataires en propriété commune ou communautaire
  • Prise en compte des avoirs dans plusieurs États
  • Examiner les actifs des petites entreprises
  • Désignation du tuteur légal de vos enfants
  • Veiller à ce que vos héritiers et vos proches reçoivent vos biens
  • Aider à réduire ou à éviter les conflits et les confusions
  • Réduire les frais de justice et les impôts
  • Évaluer la préservation des richesses

Ces thèmes et les questions ci-dessous constituent un bon point de départ pour rechercher le meilleur avocat pour vos besoins.

Points clés à retenir

  • Il est important de disposer d’un plan successoral solide afin de garantir que vos proches reçoivent vos biens sans tracas ni retard injustifié après votre décès.
  • Il y a de nombreuses questions que vous devriez poser à vos futurs avocats spécialisés en planification successorale avant d’en engager un pour élaborer votre plan successoral.
  • Avant tout, assurez-vous d’engager un avocat qui fait preuve d’un niveau de service élevé et avec lequel vous vous sentez à l’aise pour discuter de questions personnelles.

Questions à poser à votre éventuel avocat spécialisé en planification successorale

Les questions suivantes vous aideront à vous renseigner sur la planification successorale et à déterminer si un éventuel avocat spécialisé dans ce domaine vous convient.

Votre priorité est la planification successorale ?

Ne donnez suite à un candidat que s’il répond « oui » à cette question. Un spécialiste en matière de succession sera au courant de toutes les modifications apportées aux statuts juridiques et disposera du savoir-faire stratégique nécessaire pour rédiger soigneusement vos documents de la manière la plus efficace possible.

Depuis combien de temps pratiquez-vous ?

Il est évident que vous devez vous efforcer de trouver l’avocat le plus expérimenté possible – un avocat qui a vu ses documents préparés prendre effet après le décès d’un client. Ces avocats auront fait face à des contestations de la part des tribunaux ou de l’Internal Revenue Service (IRS) et sauront comment surmonter les obstacles.

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Exécutez-vous réellement le plan ?

Certains avocats se contentent d’établir les documents de planification successorale, tandis que d’autres exécutent également les trusts associés. Il est généralement plus efficace de faire appel à un avocat de cette dernière catégorie, qui peut s’assurer que les bons actifs sont transférés dans le trust.

Procédez-vous à des examens périodiques ?

Pour une somme modique, certains avocats spécialisés dans la planification successorale examineront vos affaires deux fois par an ou une fois par an. Cela peut être important, car des ajustements à votre plan peuvent être nécessaires si vous connaissez un changement de vie ou un changement dans vos finances. De nouvelles modifications législatives pourraient également changer certains aspects de votre planification successorale.

Quelle est votre expérience en matière d’impôt sur les successions ? Comment puis-je gérer au mieux les droits de succession ?

Exemple : La loi de 2017 sur la réduction des impôts et l’emploi a relevé les exonérations de droits de succession et de saut de génération jusqu’en 2025.

Pouvez-vous m’aider à établir un plan successoral complet comprenant les testaments, les fiducies et l’assurance vie ?

Vous pouvez avoir plusieurs types de testaments, de fiducies et de plans d’assurance vie, et des plans successoraux complets peuvent inclure tous ces éléments. Il est donc important que votre avocat spécialisé dans les successions connaisse bien ces domaines. Vous souhaiterez peut-être que votre avocat vous aide à comprendre les nuances de chaque outil de planification successorale et à discerner ceux qui pourraient vous convenir.

Comment facturez-vous ?

De nombreux avocats spécialisés en planification successorale facturent des honoraires fixes, au lieu de facturer à l’heure. Certains font les deux, en facturant un taux fixe pour des services standard comme la création d’un trust, puis en facturant un taux horaire pour des tâches de recherche spéciales. Dans tous les cas, il est judicieux de se renseigner à l’avance sur les modèles de rémunération pour éviter les surprises.

Que pensez-vous d’une fiducie révocable entre vifs ?

Le placement des actifs dans une fiducie révocable entre vifs peut éviter la procédure d’homologation coûteuse et onéreuse (dépôt d’un testament auprès du tribunal). Mais ce n’est pas forcément la meilleure solution pour tout le monde, car les fiducies révocables ne permettent pas d’éviter l’impôt sur les successions ou sur le revenu. Malheureusement, certains avocats recommandent ces structures simplement pour pouvoir faire payer plus d’argent.

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Quelles autres questions traitez-vous ?

Plus l’espérance de vie augmente, plus la probabilité de problèmes de santé physique et mentale à long terme augmente. Les avocats spécialisés en droit successoral doivent aider leurs clients à se préparer fiscalement à l’éventualité d’une invalidité ou d’une démence en rédigeant des procurations, des directives en matière de soins de santé et des testaments de vie.

Combien de temps vous faudra-t-il pour réaliser mon projet de planification successorale ?

Bien qu’il n’y ait généralement pas de précipitation extrême, n’oubliez pas que vous pouvez souhaiter discuter de certains aspects de votre plan successoral avec d’autres professionnels, tels que des comptables, des planificateurs de retraite ou des gestionnaires de fonds. Bien que l’expertise d’un avocat spécialisé en droit successoral puisse recouper ces domaines, il n’est pas forcément un expert fiscal général ou un conseiller en investissement. Donnez-vous suffisamment de temps pour avoir une vision plus large et plus globale de votre plan successoral et des aspects logistiques de sa mise en œuvre.

Allez-vous m’envoyer des documents de planification successorale pour que je les examine ?

Même si vous travaillez avec un avocat expérimenté en matière de planification successorale, il est essentiel d’examiner tous les documents et formulaires afin d’éviter tout malentendu. Soyez clair sur ce qui peut être modifié ultérieurement et sur ce qui est irrévocable.

Quelqu’un d’autre de votre bureau pourra-t-il discuter de mes problèmes en votre absence ?

Bien que la plupart des avocats spécialisés en planification successorale s’efforcent de se rendre disponibles pour leurs clients à tout moment, il est important de savoir qu’un associé ou un assistant juridique sera disponible pour répondre aux questions en cas d’urgence si votre avocat n’est pas disponible.

Quelques questions pour vous

Voici quelques questions que vous devriez vous poser :

  • Lorsque vous rencontrez un éventuel avocat spécialisé en planification successorale, dans quelle mesure vous sentez-vous à l’aise avec lui ?
  • Est-ce qu’il communique bien et clairement ?
  • Êtes-vous d’accord avec ses valeurs générales ? Comment vous sentez-vous à son égard ?
  • Avez-vous une bonne relation avec lui ?
  • Pouvez-vous envisager de parler avec cette personne de questions très personnelles ?

Faites confiance à votre instinct pour déterminer si un avocat spécialisé en planification successorale vous convient. La planification successorale peut être complexe, tant sur le plan émotionnel que juridique. Il est donc impératif de choisir un avocat capable d’en gérer adroitement tous les éléments.

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