Un conseiller financier doit-il être titulaire d’un diplôme ?

Les conseillers financiers ne sont pas tenus de posséder un diplôme universitaire. Toutefois, ils sont tenus de passer certains examens administrés par l’Autorité de régulation du secteur financier, ou FINRA, qui est chargée de régir les relations entre le public investisseur et les courtiers afin de s’assurer que les conseillers sont qualifiés. En fait, la majorité des conseillers sont au moins titulaires d’une licence dans un domaine lié à la finance. Ceux qui souhaitent poursuivre leur carrière ont tendance à suivre la voie du Master of Business Administration (MBA).

Exigences de la FINRA

La FINRA exige des personnes intéressées à devenir des conseillers financiers agréés qu’elles passent soit l’examen de la série 65 en tant que tel, soit l’examen de la série 7 en même temps que la série 66. Le type de conseils financiers que vous souhaitez fournir détermine l’examen qui correspond à vos objectifs de carrière. La réussite de l’examen FINRA nécessaire est plus importante pour devenir un professionnel de la finance que la possession d’un diplôme.

La réussite de l’examen de la série 65 ne donne pas à un professionnel le droit de vendre des titres, mais plutôt de fournir aux clients des conseils en matière d’investissement et de planification financière. En outre, les professionnels de la finance titulaires d’une licence Series 65 ne peuvent travailler qu’en dehors des commissions en facturant aux clients des honoraires horaires pour leurs services.

L’examen de la série 7 est la licence la plus générale en matière de valeurs mobilières dont disposent les personnes intéressées à devenir conseillers financiers. La réussite de la Série 7 permet aux professionnels de la finance de vendre tout type de titres autres que les contrats à terme sur marchandises, l’immobilier et l’assurance vie. Toutefois, en plus de la Série 7, l’obtention de la licence Série 66 permet de devenir représentant de conseiller en investissement et agent de change.

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Conseiller Insight

Rebecca DawsonSilber
Bennett Financial, Los Angeles, CA

En général, il n’est pas nécessaire d’avoir un diplôme universitaire pour devenir conseiller financier. Cependant, de nombreuses entreprises le considèrent comme une condition préalable à l’embauche, en particulier celles qui ont des programmes de formation prestigieux. Ce qui est exigé, ce sont des licences et un enregistrement auprès de la FINRA, l’organisme de réglementation des services financiers. Les principales licences sont les suivantes :

  1. Série 6 : pour la vente de produits d’investissement conditionnés comme les fonds communs de placement ou les rentes variables.
  2. Série 7 : une licence plus complète qui couvre tous les produits de la série 6 ainsi que tous les autres titres tels que les actions, les obligations et les options.
  3. Série 63 (dans la plupart des États) : lois sur les valeurs mobilières applicables dans chaque État.

De nombreuses entreprises parrainent leurs nouveaux employés pour obtenir ces titres, après quoi ils sont officiellement enregistrés auprès de la FINRA.

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