Avantages et risques du trading de devises avec Bitcoin

Le marché des changes est le marché le plus important et le plus liquide au monde. C’est un marché des devises véritablement mondial, ouvert 24 heures sur 24, sept jours sur sept, partout.

Comme si le forex n’était pas assez dynamique, les cryptocurrences comme le bitcoin ont ajouté une nouvelle dimension fascinante au commerce des devises. Ces dernières années, de nombreux courtiers en devises ont commencé à accepter les bitcoins pour le commerce des devises, certains acceptant également toute une série d’autres devises numériques.

Devriez-vous vous lancer et commencer à utiliser vos bitcoins sur le marché des changes ? Renseignez-vous d’abord sur les risques et les avantages.

Points clés à retenir

  • Le marché du forex est dédié à la négociation des devises du monde.
  • De nombreux courtiers en devises acceptent désormais les bitcoins et autres cryptocurrences.
  • Les transactions de bitcoin bénéficient de l’anonymat et du système d’évaluation décentralisé que représente la devise.
  • Ils ajoutent une nouvelle couche de risque au commerce des devises, exacerbée par l’extrême volatilité des cryptodevises.

Une opération de change standard

Avant d’envisager de négocier sur le marché des changes en utilisant des bitcoins, il est utile de comprendre comment fonctionne une opération de change classique.

Une opération de change est simplement l’échange d’une devise contre une autre au taux actuel. Contrairement aux touristes qui échangent leur monnaie nationale contre de l’argent de poche local, les traders de forex essaient de gagner de l’argent grâce aux fluctuations continuelles de la valeur réelle d’une monnaie par rapport à une autre.

Échanger une « paire » de cartes

Imaginez que vous êtes un commerçant américain qui parie que la livre sterling va perdre de la valeur par rapport au dollar américain. C’est ce qu’on appelle le trading sur la paire de devises livre sterling/dollar américain (GBP/USD).

Vous déposez 100 $ auprès d’un courtier en devises. En supposant que le taux de 1 $ = 0,5 £, vous recevrez 50 £ pour vos 100 $. Si le taux GBP/USD passe à 0,45, vous fermez la position à 50/0,45 = 111,11 $. Autrement dit, vous réalisez un bénéfice de 11,11 % par rapport à votre dépôt initial de 100 $.

La plupart des opérations de change sont effectuées de manière décentralisée via les marchés de gré à gré. Cependant, le fait que le marché du forex soit décentralisé et que le bitcoin soit considéré comme une monnaie numérique décentralisée ne signifie pas que les deux sont équivalents.

L’impact de la décentralisation

La principale distinction est que, bien que les échanges de devises soient décentralisés, les devises elles-mêmes sont soutenues par les banques centrales des pays qui les émettent. C’est le travail de ces banques de stabiliser la valeur de leurs monnaies et de les maintenir stables.

Le bitcoin et la plupart des autres cryptocurrences n’ont pas ce support.

Un commerce de devises utilisant Bitcoin

Prenons maintenant un exemple d’opération de change utilisant des bitcoins. Tout d’abord, vous ouvrez un compte de négociation sur le marché des changes auprès d’un courtier qui accepte les bitcoins. Il s’agit notamment d’AvaTrade, d’eToro et de LiteForex. Vous transférez ensuite deux bitcoins de votre porte-monnaie électronique vers le porte-monnaie électronique du courtier.

Si vous souhaitez négocier en utilisant des bitcoins, n’utilisez qu’une société de courtage en devises réglementée localement. Et évitez d’utiliser l’effet de levier tant que vous ne savez pas ce que vous faites.

En supposant que le taux actuel du bitcoin par rapport au dollar américain est de 1 bitcoin = 7 500 $, votre dépôt de 2 bitcoins vaut 15 000 $. Maintenant, supposons que vous vouliez prendre une position en livres sterling. Si le taux de change est de 0,5 £ = 1 $, vous recevrez 7 500 £. Après un certain temps, le taux GBP/USD passe à 0,45, et vous quadrillez votre position pour obtenir 1 666,65 $ sur votre compte de trading. Vous avez réalisé un joli bénéfice de 11,11 % et vous êtes prêt à encaisser.

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L’effet Bitcoin

Cependant, supposons que le taux du bitcoin par rapport au dollar américain ait changé pendant cette période pour atteindre 1 bitcoin = 8 500 $. Lorsque vous retirez votre argent en bitcoins, vous recevez (16 666,65 $/8 500 $) = 1,961 bitcoins.

$5,332-$11,982

La fourchette de valeur d’un bitcoin sur l’année se terminant en juillet 2020.

Bien que votre pari sur les livres sterling vous ait rapporté un bénéfice de 11,11 % (de 15 000 à 16 666,65 dollars), la fluctuation du cours du bitcoin par rapport au dollar américain signifie que vous subissez une perte de 0,039 bitcoin, soit environ 2,%. (Dépôt initial de 2 bitcoins – 1,961 bitcoins = 0,039 bitcoin).

Cependant, si le taux de change du bitcoin en dollar américain était passé à 1 bitcoin = 7 000 $, vous réaliseriez un bénéfice à la fois sur le commerce des devises et sur le change du bitcoin. Vous auriez reçu (16 666,65 $/7 000 $) = 2,381 bitcoins, soit un profit de 19,1 %.

Une imprévisibilité accrue

Cet exemple hypothétique illustre la grande raison de faire preuve de prudence lors de l’utilisation de devises numériques pour le trading de devises. Même la plus populaire et la plus utilisée des cryptocurrences, le bitcoin, est très volatile par rapport à la plupart des devises traditionnelles.

Au cours de l’année se terminant le 24 juillet 2020, la valeur d’un bitcoin variait entre 5 532 et 11 982 dollars.

Cette imprévisibilité signifie que les risques associés à la négociation de devises à l’aide de bitcoins sont d’autant plus importants.

Au-delà des fluctuations des taux de change qui ont un impact sur les profits et les pertes, il y a d’autres avantages et risques à prendre en compte avant de négocier des devises avec bitcoin.

Les avantages de négocier le Forex avec Bitcoin

  • Évaluations décentralisées: L’un des principaux avantages du trading de devises avec le bitcoin est que celui-ci n’est pas lié à une banque centrale. Les monnaies numériques sont exemptes de toute influence géopolitique centrale et de toute question macroéconomique comme l’inflation ou les taux d’intérêt spécifiques à un pays.
  • Effet delevier élevé: De nombreux courtiers en devises offrent un effet de levier pour les transactions de bitcoin. Les traders expérimentés peuvent l’utiliser à leur avantage. Toutefois, des marges aussi élevées doivent également être abordées avec beaucoup de prudence car elles amplifient le potentiel de pertes.
  • Faible montant de dépôt: Un trader peut commencer avec un dépôt de 25 $ seulement auprès de certaines sociétés de trading de bitcoin forex. Certaines sociétés de trading ont même offert des promotions comme un dépôt de garantie équivalent. Les traders doivent vérifier que le courtier est légitime et correctement réglementé.
  • Faible coût de négociation: La plupart des courtiers en devises qui acceptent les devises cryptographiques maintiennent les frais de courtage à un niveau très bas pour attirer de nouveaux clients.
  • Sécurité: Vous n’avez pas besoin de révéler les détails de votre compte bancaire ou de votre carte de crédit pour effectuer une transaction bitcoin. C’est un grand avantage en termes de coût et de sécurité financière.
  • Pas de frontières mondiales: Les transactions de bitcoin ne connaissent pas de frontières mondiales. Un trader basé en Afrique du Sud peut effectuer des opérations de change par l’intermédiaire d’un courtier basé au Royaume-Uni. Les problèmes de réglementation peuvent rester un sujet de préoccupation, mais si les traders et les courtiers sont disposés à effectuer des transactions, il n’y a pas de frontières géographiques.
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Risques liés à la négociation de devises avec Bitcoin

  • Différents taux de change: Bitcoin se négocie sur plusieurs bourses et les taux de change varient. Les négociants doivent s’assurer qu’ils comprennent les taux de change des bitcoins que le courtier en devises utilisera.
  • Risque lié au taux du dollar américain : lorsqu’ils reçoivent des dépôts de bitcoins de leurs clients, presque tous les courtiers vendent instantanément les bitcoins et conservent le montant en dollars américains. Même si un cambiste ne prend pas de position de change immédiatement après le dépôt, il est toujours exposé au risque de taux de change bitcoin/dollar américain du dépôt au retrait.
  • Danger de volatilité: historiquement, les prix du bitcoin ont affiché une grande volatilité. En l’absence de réglementation, la volatilité peut être utilisée par des courtiers non réglementés à leur avantage et au désavantage d’un opérateur. Par exemple, supposons que le taux du bitcoin intrajournalier fluctue de 5 000 à 5 300 dollars américains par bitcoin. Pour un dépôt entrant de 2 bitcoins, le courtier non réglementé peut appliquer les taux les plus bas pour créditer le négociant de 10 000 $ (2 bitcoins * 5 000 $ = 10 000 $). Toutefois, une fois que le négociant est prêt à effectuer un retrait, le courtier peut utiliser le taux de change le plus bas. Au lieu des 2 bitcoins déposés à l’origine, le négociant ne reçoit que 1,88679 bitcoins (10 000 $/5 300 $ = 1,88679 bitcoins). Le courtier non réglementé peut échanger des bitcoins et des dollars à, disons, 5 150 $, et empocher la différence aux frais du client.
  • Risques de sécurité inhérents aux bitcoins : les bitcoins déposés sont susceptibles d’être volés par piratage, même dans le portefeuille numérique d’un courtier. Pour réduire ce risque, recherchez un courtier qui dispose d’une assurance contre le vol.
  • Risque d’effet de levier: L’utilisation de l’effet de levier est risquée pour les nouveaux négociants qui peuvent ne pas comprendre l’exposition. Ce risque n’est pas propre au trading de devises cryptocompréhensif et entre également en jeu dans les opérations de change traditionnelles.
  • Mélange de classes d’actifs: La cryptocouronne est une classe d’actifs totalement différente et possède son propre mécanisme d’évaluation. Le trading de forex avec des bitcoins introduit essentiellement une nouvelle devise intermédiaire qui peut avoir un impact inattendu sur les profits et les pertes. Tout argent qui n’est pas bloqué dans la devise de base d’un trader constitue un risque.

Bien que les cryptocurrences comme le bitcoin gagnent en popularité, il existe encore de nombreux risques associés. Dans le commerce des devises, négocier dans une devise décentralisée qui offre des transactions mondiales sans frais est un avantage. Mais le compromis consiste essentiellement à ajouter une troisième devise à ce qui était une paire de devises.

Les traders qui veulent prendre ce risque ne devraient utiliser qu’un courtier en devises réglementé localement.

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