Dépôt central d’enregistrement – Définition du CRD

Qu’est-ce que le dépositaire central d’enregistrement (DCE) ?

Le Central Registration Depository (CRD) est une base de données gérée par la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) depuis 2007 pour toutes les entreprises et les personnes impliquées dans le secteur des valeurs mobilières aux États-Unis. Elle est utilisée pour stocker et conserver des informations sur les sociétés de courtage et les valeurs mobilières enregistrées, ainsi que sur les personnes qui dispensent des conseils en matière d’investissement et de finance.

Les données du registre central peuvent être utilisées comme une vérification des antécédents des courtiers et des conseillers financiers, indiquant les plaintes qui ont pu être déposées contre eux, les mesures d’exécution, l’éducation, ainsi que les licences et les certifications professionnelles.

Comprendre le dépositaire central d’enregistrement (DCE)

Les données du Central Registration Depository (CRD) sont utilisées dans le programme BrokerCheck de la FINRA, qui fournit aux investisseurs potentiels des informations générales sur plus de 6 800 courtiers enregistrés et plus de 660 000 personnes actives enregistrées.

Points clés à retenir

  • Le Central Registration Depository (CRD) est une base de données que l’autorité de régulation du secteur financier (FINRA) tient à jour sur toutes les entités du secteur des valeurs mobilières aux États-Unis.
  • Le programme BrokerCheck de la FINRA utilise les informations de la CRD pour fournir des informations générales sur plus de 6 800 courtiers enregistrés et plus de 660 000 personnes actives enregistrées.
  • Les données CRD peuvent être utilisées comme une vérification des antécédents des courtiers et des conseillers financiers, indiquant les plaintes éventuelles, les mesures d’exécution, la formation, ainsi que les licences et les certifications professionnelles.
  • Les données du Central Registration Depository sont disponibles sur Internet sous la forme d’une CRD Web.
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Les parties intéressées peuvent également accéder aux données de la CRD en appelant BrokerCheck au numéro gratuit (800) 289-9999. Les investisseurs peuvent également trouver ces informations par l’intermédiaire de l’autorité de régulation des marchés financiers de leur État ou de la North American Securities Administrators Association.

Dépôt central d’enregistrement (CRD) et BrokerCheck

BrokerCheck propose les informations suivantes sur les sociétés de courtage :

  • Un rapport de synthèse qui donne un aperçu de l’entreprise
  • Un profil de la propriété de l’entreprise
  • L’historique de l’entreprise, y compris les fusions, acquisitions ou changements de nom
  • Une description des activités de l’entreprise, énumérant ses licences et enregistrements actifs, les types d’activités qu’elle exerce et d’autres détails
  • les sentences arbitrales et tout événement réglementaire ou disciplinaire figurant dans les dossiers de l’entreprise

BrokerCheck offre les informations suivantes sur les courtiers individuels :

  • Un rapport de synthèse qui donne un aperçu du courtier et de ses qualifications
  • Une liste des qualifications du courtier, y compris les enregistrements ou licences actuels et les examens du secteur que le courtier a passés
  • Données sur l’emploi précédent au cours des dix dernières années, dans le secteur des valeurs mobilières et en dehors de celui-ci, telles que déclarées par le courtier
  • Tout litige avec le client ou tout événement réglementaire et disciplinaire figurant dans le dossier du courtier.

Dépôt central d’enregistrement (CRD) sur le Web

La FINRA met à disposition sur le web le dépôt central d’enregistrement sous forme de Web CRD. Selon la FINRA, « le système contient les dossiers d’enregistrement de plus de 3 700 courtiers enregistrés, ainsi que les qualifications, l’emploi et les antécédents de divulgation de plus de 634 000 personnes actives enregistrées ».

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« Web CRD » facilite également le traitement et le paiement des frais liés à l’enregistrement, tels que les dépôts de formulaires, les soumissions d’empreintes digitales, les examens de qualification et les sessions de formation continue. Le Web CRD est un système sécurisé réservé aux utilisateurs autorisés. Les entreprises doivent suivre le processus d’admissibilité de la FINRA indiqué ci-dessous pour demander l’accès à l’utilisation de Web CRD ».

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