La banque d’investissement contre la finance d’entreprise : Une vue d’ensemble
Une distinction généralement admise entre les rôles de finance d’entreprise et de banque d’investissement est qu’un professionnel de la finance d’entreprise s’occupe des opérations financières quotidiennes et des objectifs commerciaux à court et à long terme, tandis qu’un banquier d’investissement se concentre sur la mobilisation de capitaux. Un banquier d’affaires peut également gérer des placements privés et mener des opérations de fusion et d’acquisition (M&A).
On pourrait également dire que les banques d’investissement ont pour mission de développer une entreprise, tandis que le secteur de la finance d’entreprise est employé pour gérer une entreprise.
Points clés à retenir
- La banque d’investissement développe une entreprise, tandis que la finance d’entreprise gère une société.
- Un professionnel de la finance d’entreprise s’occupe des opérations financières quotidiennes et des objectifs commerciaux à court et à long terme, tandis qu’un banquier d’affaires se concentre sur la mobilisation de capitaux.
- Les diplômes et l’expérience nécessaires pour devenir banquier d’affaires sont plus élevés que pour la plupart des postes de financement d’entreprise.
Banque d’investissement
Les banques d’investissement mobilisent des capitaux pour d’autres entreprises par le biais d’opérations sur titres sur les marchés de la dette et des actions. Les banques d’investissement contribuent également à la coordination et à l’exécution des fusions et acquisitions (M&A). Elles offrent des services de conseil aux grands clients et effectuent des analyses financières complexes.
La banque d’investissement est considérée comme l’un des principaux domaines du secteur financier. Il y a deux voies classiques pour faire carrière dans la banque d’investissement : suivre une université de premier cycle réputée et entrer sur le terrain en tant qu’analyste, ou aller dans une école de commerce, obtenir une maîtrise en administration des affaires (MBA) et percer en tant qu’associé. Au cours de leurs études de premier cycle, les personnes souhaitant devenir banquiers d’affaires doivent se concentrer sur des diplômes en finance, en économie, en banque ou en analyse d’investissement. La plupart des personnes acceptent des stages ou occupent des postes de bas niveau dans de grandes banques pour acquérir de l’expérience, et beaucoup travaillent comme analystes avant de recevoir leur MBA.
Les grandes banques d’investissement, en particulier à New York et à Londres, concentrent leurs efforts de recrutement sur les meilleurs candidats des écoles de l’Ivy League, même s’il n’est pas rare que des candidats exceptionnellement analytiques, diplômés dans des disciplines difficiles comme la biopharmacie ou d’autres domaines médicaux, fassent leur chemin dans l’industrie.
Même les jeunes analystes des banques d’investissement peuvent s’attendre à une rémunération de 70 000 à 150 000 dollars par an si l’on tient compte des primes à la signature et des bonus basés sur les performances, selon les données de Wall Street Oasis.
Finance d’entreprise
Le terme « financement des entreprises » est un terme général désignant toute division commerciale qui gère des activités financières pour une entreprise. Dans certains cas, il peut être difficile de différencier les fonctions de financement des entreprises des fonctions de banque d’investissement, car. Par exemple, une banque d’investissement peut avoir une division de financement d’entreprise.
On peut trouver de nombreuses carrières viables dans le domaine de la finance d’entreprise, car il y a tant de types d’emplois différents dans ce secteur. Les particuliers peuvent trouver leur place en tant que comptables, conseillers, gestionnaires de comptes, analystes, trésoriers, analystes commerciaux, ou tout autre emploi. Quelques compétences sont nécessaires, telles que la compréhension de la finance d’entreprise et des compétences de communication efficaces.
Un analyste financier, techniquement impliqué dans la banque d’investissement, pourrait s’attendre à un salaire médian de 85 660 dollars en 2018, selon le Bureau des statistiques du travail (BLS). Pendant ce temps, un directeur financier et d’autres professionnels de haut niveau dans le domaine de la finance d’entreprise ont bénéficié d’un salaire médian de 184 460 dollars en 2019, selon le BLS.
Selon le BLS, le nombre de postes d’analystes financiers et de cadres supérieurs en finance d’entreprise devrait croître à un taux de 6 % entre 2018 et 2028.
Considérations particulières
Nombreux sont ceux qui choisissent d’abandonner leur carrière de banquier d’affaires après quelques années pour cause d’épuisement professionnel. Les opérations de banque d’investissement sont généralement exécutées par de petites équipes – de trois à sept personnes en général – composées d’un analyste, d’un ou deux associés, d’un vice-président et d’un directeur général principal. Le flux de travail est ascendant, et les plus bas échelons sont responsables d’une quantité exceptionnelle d’efforts. Les histoires d’analystes et d’associés travaillant de 80 à 100 heures par semaine abondent. Une semaine de 80 heures correspond à cinq journées de 16 heures ou à sept journées de 11,5 heures.
Ceux qui débattent d’une carrière dans la banque d’investissement par rapport à une carrière dans la finance d’entreprise ont deux considérations primordiales : la charge de travail et le salaire. Le prestige et la rémunération des emplois dans la banque d’investissement séduisent beaucoup de gens, et les heures de travail intenses sont donc un petit obstacle à franchir.
Les emplois dans la finance d’entreprise ne sont pas faciles à obtenir, mais ils sont plus nombreux et moins compétitifs que les emplois dans les banques d’investissement. La finance d’entreprise offre toujours une excellente carrière dans l’analyse commerciale et la culture d’entreprise à ceux qui apprécient leurs week-ends, leurs vacances et leurs soirées.