Il est impératif que les jeunes adultes et les professionnels commencent à investir tôt. L’une des principales raisons de le faire est d’obtenir la puissance des intérêts composés. En détenant des investissements à long terme, on peut permettre à ses actifs de générer plus de rendement. Investir quelques années plus tôt peut se traduire par des dizaines de milliers, voire des centaines de milliers de fonds supplémentaires pour votre pécule de retraite.
Mais s’il est important d’investir tôt, il est également important d’investir judicieusement. Ces cinq ouvrages classiques sur l’investissement peuvent fournir aux jeunes investisseurs des informations commerciales et financières indispensables.
Points clés à retenir
- Les nouveaux investisseurs peuvent apprendre beaucoup en lisant des livres sur le thème de la finance et de l’investissement.
- Beaucoup de ces livres sont intemporels et ont été écrits par certains des praticiens du marché les plus respectés au monde.
- Nous ne résumons ici que cinq de ces livres que tout jeune investisseur devrait lire.
Rich Dad Poor Dad (1997) de Robert Kiyosaki
Ce classique est un incontournable pour les jeunes investisseurs. Selon Kiyosaki, les pauvres et la classe moyenne travaillent pour de l’argent, mais les riches travaillent pour apprendre. Il souligne l’importance de l’éducation financière et présente l’indépendance financière comme le but ultime pour éviter la course folle des entreprises américaines.
L’auteur souligne que si la comptabilité est importante à apprendre, elle peut aussi être trompeuse. Les banques étiquettent une maison comme un actif pour l’individu, mais en raison des paiements requis pour la conserver, elle peut être un passif en termes de flux de trésorerie. Les actifs réels ajoutent de la trésorerie à votre portefeuille.
M. Kiyosaki préconise des investissements qui produisent un flux de trésorerie périodique pour l’investisseur tout en lui procurant un avantage en termes de valeur des fonds propres. Les investissements immobiliers et les actions qui procurent des dividendes sont considérés favorablement. L’auteur indique que le système éducatif américain est conçu pour que les gens travaillent dur pour le reste de leur vie et que le système scolaire ne parvient pas à apprendre aux gens à créer suffisamment de richesses pour qu’ils n’aient plus à travailler. M. Kiyosaki souligne également l’importance de la planification fiscale.
Les essais de Warren Buffett : Lessons for Corporate America (1997) par Warren Buffett
Dans ses essais, Warren Buffett – largement considéré comme l’investisseur le plus prospère de l’histoire moderne – donne son point de vue sur une variété de sujets concernant les entreprises américaines et les actionnaires. Les jeunes investisseurs peuvent avoir un aperçu de l’interface entre la direction d’une entreprise et ses actionnaires, ainsi que des processus de réflexion impliqués dans l’augmentation de la valeur d’une entreprise.
Les essais de M. Buffett comprennent des discussions sur la gouvernance d’entreprise, la finance, l’investissement, les alternatives aux actions ordinaires, les fusions et acquisitions, la comptabilité et l’évaluation, la politique comptable et les questions fiscales. M. Buffett expose ses principes commerciaux de base et, en tant qu’intendant de Berkshire Hathaway Inc. (BRK-A), informe les actionnaires de la société que leurs intérêts mutuels sont alignés. Il a pour philosophie de faire appel à des gestionnaires talentueux dans les sociétés de portefeuille et de les laisser tranquilles. Il préconise l’achat d’actions d’entreprises à des moments où ces actions se négocient à un prix inférieur à leur valeur intrinsèque, mais il s’oppose à suivre les tendances d’investissement.
Beating the Street (1993) de Peter Lynch
Peter Lynch est l’un des investisseurs boursiers et gestionnaires de fonds spéculatifs les plus prospères du siècle dernier. Il a commencé comme stagiaire chez Fidelity Investments au milieu des années 60. Près de 11 ans plus tard, il a été chargé de gérer le fonds Magellan, qui comptait alors près de 18 millions de dollars d’actifs. En 1990, le fonds avait atteint la somme colossale de 14 milliards de dollars d’actifs. Pendant cette période, le fonds a enregistré des rendements moyens de plus de 29,2 % par an.
« Beating The Street » permet au lecteur de jeter un coup d’œil dans l’esprit et le processus de réflexion de Lynch pour décider d’acheter ou de vendre une action. Lynch estime qu’un investisseur individuel pourrait mieux exploiter les opportunités du marché que Wall Street, et encourage les investisseurs à investir dans ce qu’ils connaissent.
L’investisseur intelligent (1949) par Benjamin Graham
Ce livre a été écrit en 1949 et a été salué par Warren Buffett comme le meilleur livre d’investissement jamais écrit. Benjamin Graham est considéré comme le « père de l’investissement de valeur ». Ce paradigme préconise l’achat d’actions qui semblent sous-évaluées par rapport à leur valeur intrinsèque, laquelle est déterminée par l’analyse fondamentale.
Graham se penche sur l’histoire du marché boursier et informe le lecteur sur la façon de mener une analyse fondamentale sur une action. Il aborde les différentes façons de gérer son portefeuille, y compris une approche à la fois positive et défensive. Il compare ensuite les actions de plusieurs sociétés pour illustrer ses propos.
Think and Grow Rich (1937) de Napoleon Hill
« Think and Grow Rich » a été écrit pendant la Grande Dépression, et s’est depuis vendu à plus de 100 millions d’exemplaires dans le monde. Hill a mené des recherches approfondies basées sur ses associations avec des personnes riches au cours de sa vie. À la suggestion d’Andrew Carnegie, Hill a publié 13 principes de réussite et d’accomplissement personnel à partir de ses observations et de ses recherches. Ces principes comprennent le désir, la foi, les connaissances spécialisées, la planification organisée, la persévérance et le « sixième sens ». Hill croyait également au brainstorming avec des personnes partageant les mêmes idées, dont les efforts peuvent créer une énergie synergétique.
Ce livre transmet des connaissances précieuses sur la psychologie du succès et de l’abondance et devrait être considéré comme une lecture prioritaire étant donné l’accent mis actuellement sur le divertissement à valeur de choc et les nouvelles négatives.
Les meilleurs investisseurs ne sont pas apparus du jour au lendemain, mais ont plutôt perfectionné leurs compétences grâce à des années de réflexion, de recherche et de pratique. Lorsque vous aurez fini de lire ces livres, vous pourrez en ajouter plusieurs autres à votre liste de lecture.
Sources des articles
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- Robert T. Kiyosaki.« Papa riche, papa pauvre : Ce que les riches enseignent à leurs enfants sur l’argent. » Scribl, 2019.
- Robert T. Kiyosaki.« Papa riche, papa pauvre :Ce que les riches enseignent à leurs enfants sur l’argent. » Scribl, 2019.
- Lawrence A. Cunningham, Warren E. Buffett.« Les essais de Warren Buffett : Lessons for Corporate America. » Carolina Academic Press, 2013.
- Fidélité.« Les leçons d’une légende de l’investissement. » Consulté le 22 février 2020.
- Peter Lynch.« Beating the Street« . Simon et Schuster, 2012.
- Benjamin Graham.« The Intelligent Investor, Rev. Ed, » Page ix. Harper Collins, 2009.
- La Fondation Napoleon Hill.« Think and Grow Rich« . Consulté le 22 février 2020.
- Napoleon Hill.« Think and Grow Rich : The Complete Original Edition. » Groupe d’édition St. Martin, 2019.
- Napoleon Hill.« Penser et s’enrichir : l’édition originale complète. » Martin’s Publishing Group, 2019.